A magyar gazdagok befektetési szokásai és a generációváltás kihívásai

A magyarországi gazdag családoknál egyre több pénz áramlik a fiatalabb generációkhoz, és a magyar privátbanki vagyon idén tovább nőhet, bár az ügyfélszámban már nem várható érdemi bővülés.

A Portfolio által készített privátbanki körkép szerint a magyar gazdagok befektetései között kiemelkedő szerepet kapnak a külföldi devizák, és sokan már nem állampapírba, hanem más befektetési formákba helyezik át az állampapírkamatokból származó bevételüket. A magyar privátbanki szegmens kezelt vagyonának harmada az OTP Private Bankingnél koncentrálódik, ahol az ügyfelek átlagéletkora hasonló tendenciákat mutat, mint az Egyesült Államokban. Azonban a kelet-közép-európai régióban más jelent vagyonosnak lenni, és mások a vagyonfelhalmozást befolyásoló tényezők. A Hold Alapkezelőnél az ügyfelek átlagéletkora 53 év, és a kezelt vagyon fele-fele arányban oszlik meg a 54 év alatti és feletti ügyfelek között. A Raiffeisen Private Banking ügyfelei túlnyomó többségben 45 és 75 év közöttiek, és a vagyontranszferek terén jól állnak. A Hold Alapkezelő a generációváltásra való felkészülést már a gyermek megszületésekor elkezdeni javasolja, és a következő generációs kollégákkal erősítették a privátbankári csapatukat. Az OTP Private Banking családi vagyonkezelési szolgáltatásokat és bizalmi vagyonkezelést kínál az utódlás megkönnyítésére. A Raiffeisen a vagyontranszferekre készülve fejleszti termék és IT rendszereit, hogy megfeleljen a vagyonátvevő generáció igényeinek. A Hold Alapkezelőnél a kezelt vagyon 35 százalékát a 60 évnél idősebb ügyfelek birtokolják, és a generációváltásra való felkészülés fontos része a vagyonkezelési megoldások megértése. Az OTP Private Bankingnél a lakossági állampapírokból beérkezett kamatokat az ügyfelek diverzifikáltan fektetik be, például befektetési alapokba, strukturált termékekbe és devizás kötvényekbe. A Hold Alapkezelőnél a privát vagyonkezelt állomány körülbelül fele van külföldi devizában, túlnyomó többségében euróban. Az OTP Private Bankingnél népszerű a kelet-közép-európai régió, a mesterséges intelligenciával kapcsolatos befektetések és az egészségügyi szektor részvényei. A Raiffeisen szerint a lakossági állampapírok csak kis mértékben szerepelnek a teljes portfólión belül, és a kötvényhányadon belül az állampapíroknak megvan a maguk szerepe. A Hold Alapkezelő szerint a lakossági állampapírok reálhozamának és az ingatlanbefektetések vonzóságának csökkenése, valamint a pénzügyi tudatosság növekedése hozhat új privátbanki ügyfeleket a piacra. Az OTP Private Banking az első negyedévben már jelentősebb növekedést látott, és a kezelt vagyon 5 százalékkal nőtt, így idén átlépte a 3 ezer milliárd forintot. A Raiffeisen szerint az ügyfélszámot az ország mérete határozza meg, így ebben nem vár bővülést, de a kezelt vagyon intenzíven fog nőni, mint az előző években. A cikk elkészítésében az Alrite online diktáló és videó feliratozó alkalmazás támogatta a munkát.